FlowApps / Cotización de seguros · Equipos y asesores de seguros

Recibe solicitudes completas de seguros

Recibe siniestros con los datos que necesitas y atiende primero cada caso según su urgencia y completitud.

Pregunta solo lo que corresponde a cada siniestro
Lee fotos y documentos enviados
Ordena cada caso en tu Process Board

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Cotiza tu seguro

Asistente de IA · responde en segundos

¿Qué seguro quieres cotizar?
Salud o vida
¿A quiénes quieres asegurar?
A mi familia

#103 · cotización

Caliente · 84

Ana P. · Salud o vida · Quiere asegurar a su familia. Sería su primer seguro.

ejemplo

Lo que trae esta FlowApp

2Intake Bots: Cotiza tu seguro y Reporta un siniestro
1cálculo: un estimado con las respuestas
1asesor que resuelve dudas
2Process Boards: Cotizaciones y Siniestros
2tablas: Póliza y Vehículo

Lo que resuelve

Siniestros con datos completos

01
Solicitudes incompletas
Hoy tienes que pedir varias veces la fecha, la hora, el relato y los documentos del siniestro.
La FlowApp vuelve a preguntar hasta completar cada respuesta y solicita fotos o documentos cuando corresponde.
02
Cada caso requiere una revisión distinta
Un choque, un robo o un incendio no necesitan las mismas preguntas, y hacerlas todas alarga la conversación.
La FlowApp abre preguntas según el tipo de incidente y según las respuestas de cada persona.
03
El seguimiento se puede perder
Sin una fase clara, cuesta saber qué siniestros esperan documentos, cuáles están con la aseguradora y cuáles ya se resolvieron.
La FlowApp envía cada siniestro a la fase que corresponde en tu Process Board.

Cotización de seguros

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Acto 1 de 3 · Las conversaciones

Reporta.

Preguntas para cada siniestro

La FlowApp conversa con cada persona para reunir los hechos del incidente sin pedir información que no aplica.

2 Intake Bots en esta FlowApp

Intake Bot · 1 de 2Cotiza tu seguroCalcula un estimadoAsesor IAReconoce a quien vuelveRepregunta lo que faltaEntiende respuestas libresSigue cada respuestaOpciones

Cómo conversa

Lo que pregunta, en orden

01¿Qué seguro quieres cotizar?Opciones
02¿A quiénes quieres asegurar?Según su respuesta
03Estimado de primaCalcula
04Resuelve tus dudasAsesor IA
05¿Tienes un seguro vigente para esto?Opciones
06¿Para cuándo necesitas la cobertura?Opciones
07¿Algo más que debamos saber para cotizar?
08¿Cómo te llamas?Respuesta libre
09¿A qué WhatsApp te enviamos la cotización?Contacto
10¿Y un correo para enviarte la propuesta?Contacto

Cómo calcula · Estimado de prima

Valores de ejemplo

× 12 tasas y factores de ejemplo: pon tus tasas

Lo que lee la persona

Recibe la cifra en la conversación, calculada con tus tasas.

La FlowApp trae la fórmula y valores de ejemplo. Pones los tuyos y cada estimado sale con tus números.

El asesor IA

Y cuando tienen dudas, un asesor les responde ahí mismo.

Entra después de «Estimado de prima». Responde con lo que tú le enseñas y después sigue con el caso.

En un plan sin Agent Blocks duerme y la conversación sigue sin él. Con Business despierta solo.

Atiende a cualquier hora, sin que nadie de tu equipo esté conectado.
Vuelve al caso con un toque: «Seguir con mi cotización».
Hasta 6 preguntas por conversación, para que el caso siga.

Intake Bot · 2 de 2Reporta un siniestroReconoce a quien vuelveLee fotos y documentosRepregunta lo que faltaEntiende respuestas libresSigue cada respuestaOpciones

Cómo conversa

Lo que pregunta, en orden

01¿Qué tipo de incidente tuviste?Opciones
02¿Qué día ocurrió?
03¿Más o menos a qué hora pasó?Repregunta
04¿Hubo alguien herido en el incidente?Opciones
05¿Puedes contarnos cómo están las personas heridas?Según su respuesta
06¿Cuántas personas resultaron heridas?Según su respuesta
07¿Nos cuentas con tus palabras todo lo que pasó?
08¿Cuál es el número de tu póliza?Respuesta libre
09¿Tienes fotos o documentos del siniestro a la mano?Opciones
10¿Nos compartes esas fotos o documentos?Fotos y documentos

Acto 2 de 3 · Tu equipo

Atiende.

Siniestros en tu Process Board

Revisa cada caso por fase, puntuación y nivel para saber qué atender y qué información falta.

Intake Bot → Process Board → tabla

Intake BotCotiza tu seguroProcess Board · CotizacionesNuevaCotizandoPropuesta enviadaPóliza emitidaTablaPólizanace en «Póliza emitida»

El tablero · casos de ejemplo

Nueva1

#104 · cotización
Frío · 37
Marco T. · Hogar
Busca seguro para su hogar, pero solo está comparando precios.
Sin asignar todavía

Cotizando1

#102 · cotización
Tibio · 60
Diego R. · Vehículo
Tiene una SUV 2022 de uso particular. Busca mejorar precio o cobertura.
Sin asignar todavía

Propuesta enviada1

#101 · cotización
Caliente · 91
Laura M. · Empresa o negocio
Quiere asegurar su negocio este mes. Su seguro actual vence pronto.
Sin asignar todavía

Póliza emitida1

Al llegar aquí, propone crear: Póliza

#103 · cotización
Caliente · 84
Ana P. · Salud o vida
Quiere asegurar a su familia. Sería su primer seguro.
Sin asignar todavía
Pólizapor crearCrear

Columnas que trae la FlowApp: tú las cambias · ejemplo · ¿Usas HubSpot, Zoho o GoHighLevel? También puedes enviar ahí cada caso

Cómo califica · del 0 al 100, con su porqué

#103 · cotización

Caliente · 84

Así puedes revisar primero los casos que requieren atención y detectar cuáles todavía necesitan información.

Urgencia: 95; Necesita la cobertura este mes o su póliza actual vence pronto.
Datos completos: 70; Dio lo necesario para cotizar sin llamar: qué asegurar, sus detalles y la fecha.
Intención de contratar: 85; Viene a contratar o a cambiarse de aseguradora, no solo a comparar precios.
Valor del ramo: 75; Empresas, flotas y salud familiar pesan más que una póliza individual.
Contactable: 100; Dejó su nombre y un WhatsApp válido.

Sin asignar todavía

ejemplo

Quién lo recibe · reglas que trae

Reglas de prioridad · ejemplo

Si
Calificado como Caliente
Prioridad urgente
Caliente: cotizar hoy
Si
Responde «Sí, pero vence pronto»
Prioridad alta
Póliza por vencer
Si
Responde «Solo estoy comparando precios»
Prioridad baja
Solo comparando

Después, las reglas de distribución de tu workspace asignan cada caso a una persona: por país, canal, Intake Bot o puntaje, en rotación o por carga de trabajo.

Intake BotReporta un siniestroProcess Board · SiniestrosReportadoFaltan documentosEn trámite con la aseguradoraResuelto

El tablero · casos de ejemplo

Reportado1

#105 · cotización
Urgente · 81
Sofía G.
Tuvo un choque el 14 de febrero de 2025, cerca de las 8:30 de la mañana.
Sin asignar todavía

Faltan documentos1

#106 · cotización
Seguimiento · 51
Bruno C.
Reporta un robo ocurrido el 28 de enero de 2025, cerca de las 10 de la noche.
Sin asignar todavía

En trámite con la aseguradora1

#107 · cotización
Revisar · 15
Valeria N.
Reporta daño por fenómeno natural del 3 de diciembre de 2024, cerca de las 5 de la tarde.
Sin asignar todavía

Resuelto1

#108 · cotización
Urgente · 81
Héctor L.
Un cortocircuito causó un incendio en el motor. La reparación ya terminó y tiene fotos.
Sin asignar todavía

Columnas que trae la FlowApp: tú las cambias · ejemplo · ¿Usas HubSpot, Zoho o GoHighLevel? También puedes enviar ahí cada caso

Cómo califica · del 0 al 100, con su porqué

#105 · cotización

Urgente · 81

Tuvo un choque el 14 de febrero de 2025, cerca de las 8:30 de la mañana.

Urgencia y gravedad: 78; Evalúa la prioridad del caso según si hubo personas heridas, el tipo de incidente y la gravedad descrita en el relato del siniestro.
Completitud del caso: 85; Mide si incluye fecha y hora del incidente, relato claro, número de póliza y fotos o documentos para gestionar el caso con la aseguradora.

Sin asignar todavía

ejemplo

Lo que se guarda

Registros de Póliza y Vehículo

Al instalar se copian los campos y cómo se relacionan. Tus contactos y lo que sabes de ellos nunca viajan con la FlowApp.

Contacto

Si vuelve

Ana P.

Datos de muestra

Cómo lo reconoce

Por WhatsApp, por su número. No tiene que hacer nada.

En la web, con el botón “Ya nos conocemos” y un código de 6 dígitos a su correo.Opcional

Nombre: Ana; Salta *
Apellido: P.; Salta *
Correo: se pide en la conversación; Salta *
Teléfono: se pide en la conversación; Confirma

* Si lo dijo en los últimos 6 meses.

Si llenó sin entrar, al despedirse puede confirmar su correo. La próxima vez no repite sus datos.

Cotizaciones

#103
Ana P. · Salud o vida
Caliente · 84

Tablas que trae

Póliza
Nace
Al llegar a la fase Póliza emitida.
Tu equipo confirma
Clave
Un registro por cotización. Si vuelve a esa fase, no se duplica.
Contacto
El contacto queda como Titular.
Vehículo
Nace
Con cada cotización.
Clave
Placa. Si vuelve a llegar, se actualiza y no se duplica.
Contacto
El contacto queda como Propietario.

Datos de muestra

Acto 3 de 3 · Lo que viene después

Crece.

Por qué te ayuda a crecer

Más claridad para atender y volver

Esta FlowApp convierte cada reporte completo en una oportunidad para responder mejor y dar seguimiento con contexto.

Respondes primero lo que importa
Las puntuaciones de Urgencia y gravedad y Completitud del caso ayudan a ordenar la atención en el Process Board.
Cierras más casos con información útil
Las preguntas condicionales, los relatos y los documentos dejan menos vacíos para continuar el trámite.
Las personas reciben continuidad
Al reconocer a quien regresa y actualizar sus registros sin duplicarlos, la conversación puede retomar lo que ya sabe.

Se desbloquea con tu plan

La misma FlowApp, con más alcance.

Dos piezas que llevan tu FlowApp más lejos cuando tu plan las incluye.

WhatsAppPlan BusinessTus Intake Bots también conversan por WhatsApp, y envías campañas de contacto desde tu propio número.
Atribución de anunciosPlan BusinessCada caso que capta tu FlowApp se reporta a Meta, TikTok y Google Analytics: sabes qué anuncio te trae cada caso.

Antes de instalarla.

¿Qué pasa si la persona no responde todo?

La FlowApp vuelve a preguntar hasta completar la respuesta y deja claro qué información falta.

¿Puede recibir fotos o documentos?

Sí. Pregunta si hay evidencia, recibe los archivos y la FlowApp puede leerlos.

¿Cómo sé en qué estado está cada siniestro?

Cada siniestro llega a Reportado, Faltan documentos, En trámite con la aseguradora o Resuelto según las reglas.

¿Qué información conserva?

La FlowApp vincula el caso al contacto y mantiene registros en las tablas Póliza y Vehículo.

¿Qué plan necesito?

Trae 2 Intake Bots, así que necesita el plan Pro o la prueba gratis. Su asesor despierta con Business: en un plan menor, la conversación sigue sin él. WhatsApp y la atribución de anuncios se suman con Business.

De dónde salió esta FlowApp

Publicada por Jay Moreno

CEO de ioZen · 12 nov 2026 · versión 2

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Haz que cada reporte llegue con contexto, documentos y una fase clara para que tu equipo pueda atenderlo mejor.

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Solicitudes incompletas

Cada caso requiere una revisión distinta

El seguimiento se puede perder

Y cuando tienen dudas, un asesor les responde ahí mismo.

Respondes primero lo que importa

Cierras más casos con información útil

Las personas reciben continuidad

La misma FlowApp, con más alcance.

¿Qué pasa si la persona no responde todo?

¿Puede recibir fotos o documentos?

¿Cómo sé en qué estado está cada siniestro?

¿Qué información conserva?

¿Qué plan necesito?

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